来自 财经 2020-05-15 18:32 的文章

临沂大鳄:夏京利操纵下的银行资产流失

      最近,媒体收到山东省费县李恩言、李恩田的实名举报信,举报夏京利蔑视法律、以权谋私、帮助亲友谋取巨额利益等违法乱纪行为。称其精心策划“套路贷”,纵容其妻侵吞民生银行放贷资金50万,指使亲属李悦放高利贷数千万元,非法获取利益;指使其妻非法获利本金及利息95万;安排关联交易,高价收购其家族企业的资产获利约 2000 余万:指使其妻伙同亲属,私刻公章,伪造证明,非法获利33万;蔑视法律,干预司法审判,欺压百姓。

      经查,夏京利,山东省费县人,中共党员,现任民生银行审计部华东区域审计中心总经理,曾任民生银行临沂分行行长、民生银行苏州分行行长。2017年 6月30日,苏州银监分局公布对民生银行苏州分行夏京利的行政处罚决定书(苏州银监罚决字〔2017〕1号),夏京利对中国民生银行苏州分行违规处置问题(不良)资产、虚增存款、违规开展同业票据交易等违法违规行为负领导责任和管理责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,苏州银监分局决定,对夏京利予以警告,并处罚款人民币10万元。

      策划“套路贷”  亲属悉数登场 

      2015年2月,李培技(其妻曹兰的亲三妹曹丽是夏京利的妻子)以个人名义向中国民生银行临沂分行贷款50万元,由临沂三力新材料有限责任公司(李培技担任前法人、前高管,现股东)和另外一家担保公司(李和该公司签订不承担担保责任协议)提供担保。时任中国民生银行临沂分行行长的夏京利批准放贷后,安排李培技将此笔款项汇入临沂华银新型材料有限公司(其妻曹丽担任法人、股东、高管;曹丽的亲二姐曹芳任股东)。

      贷款到期后,李培技借故无法偿还贷款,夏京利遂安排民生银行不予催收,并将此款列入银行坏账。至此,夏京利之妻曹丽非法侵占民生银行放贷资金50万元。多年后,民生银行才起诉李培技偿还此款,三力公司才知道李培技向银行提供的三力公司的担保手续,是李培技一手制作的假手续。目前,该案一审已经作出判决,由于李培技和曹兰离婚,进入二审。

      2010年,夏京利违反银行招工规定,私自安排妻子曹丽的外甥李悦(李培技和曹丽大姐曹兰的儿子)到民生银行临沂分行上班,负责银行放贷业务。李悦利用业务便利,为关联企业违法放贷数千万元。贷款到期后,企业急需偿还银行贷款。夏京利授意李悦,通过借高利贷替企业还银行贷款,又利用自己的业务便利,从银行重新放贷给企业,用于还李悦的高利贷,通过这种循环贷放的方式,谋取短期高额利息,从中获利。
      其妻粉墨登场  从三力公司非法获利本金及利息95万元

      2016年11月,临沂三力新材料有限责任公司(以下简称三力公司)其他股东,发现李培技在担任法人和高管期间的工作中有重大违规、失职以及公款私用的事实,遂与李培技商讨处理之事。李培技矢口否认各项证据并使股东关系僵化。

      2016年12 月,李培技、李悦父子等将三力公司起诉到费县人民法院(案号:(2016)鲁1325民初5092号、(2016)鲁1325民初5094号),案由是民间借贷。要求三力公司向李培技偿还借款86.85万元(其中有50万本金,李培技向法院主张此款为其从民生银行的贷款,用于了三力公司的生产经营);向李悦偿还借款20万元:李培技、李悦起诉三力公司后,夏京利指使曹丽起诉李培技、李悦,编造相关借条、借据等涉及100万元、20万元,称曹丽是李培技、李悦的债权人。

      费县人民法院(曹丽亲四妹曹英,任职于该院速裁庭)(2017)鲁1325民初1441号、(2017)鲁1325民初1442号,判决李培枝、李悦支付曹丽借款和利息,于起诉当日将李培技起诉三力公司的案底 86.85万、李悦起诉三力公司的案底20万予以保全。之后,再由罗庄区人民法院将此款执行到曹丽的名下。

      至此,夏京利夫妻伙同其妹曹英、大姐夫李培技、外甥李悦,通过司法途径,“合法”获利95万余元。
      安排关联交易  收购家族企业资产 

      临沂华银新型材料有限公司是夏京利直接控制的公司,此事在费县商界里众人皆知。2015年,夏京利授意山东银光集团全资收购临沂华银新型材料有限公司,夏京利则为山东银光集团所属企业提供定向的、额外的低息贷款约2000 余万元。之后,以银光抽纱出面收购了夏京利的华银公司。

      通过私下关联交易,夏京利非法获利约2000余万元,此事已在费县商界已广为流传。此外,李培技任职于三力公司高管期间多次指出,其连襟夏京利将非法获利的资金转为多处房产和商铺。不仅如此,夏京利将民生银行的贷款放出给借款人,借款人则将款转入华银公司,供华银公司使用并占有。

      私设征信  侵吞本息33万元

      2016年12月,曹丽伙同其大姐夫李培技,私刻临沂华银新型材料有限公司的公章,并伪造债权转移的证明(此时华银新型材料公司早已被银光抽纱收购),通过司法途径起诉三力公司为债务人,从三力公司“依法”获取33万元。

      三力公司虽竭力指证其债权转移文件为伪造的,要求对公章的真伪进行鉴定,但法院法官置之不理,予以采纳证据,并对案件当事人李恩言以拘留相逼。

      因李恩言患有慢性疾病,不适合拘留所的环境,为了换取人身自由,家属不得不执行判决书内容,向曹丽支付本金和利息共计33万余元。

      干预司法  无辜当事人被处罚

      2017年3月9日,身为民生银行苏州分行行长的夏京利以中间调解人的身份,召集李培技、曹丽等和三力公司的股东,到苏州市某酒店,就相关诉讼进行协商,由于三力公司不同意其中一条协商内容,夏京利大发雷霆,当着众人的面口出狂言:要让你们看清楚,在临沂,是法律说了算,还是我说了算!我就不信我还左右不了法律。

      之后,夏京利开始发挥自身有权有钱的优势,与相关法官、领导相勾结,致使李恩言和三力公司,在与李培技、曹丽等共计8个民事诉讼当中全部败诉,李培技、曹丽等全部胜诉。

      令诸多法律工作者瞠目结舌的是,每一份判决书、裁定书的内容中,均有明显的违反法律规定、违反法律程序等徇私枉法的裁定的事实。李恩言则被各种“合法”拘留共计55天,期间受尽欺负和凌辱。

      法比天大。面对这些凌辱,李恩言等奋力反击,不断向相关部门举报临沂大鳄夏京利等的涉嫌违法犯罪的事实。从已经查实的事实上看,夏京利等已经对国家银行的信誉造成了极大的危害,破坏了正常的经济秩序,其中对无辜人员的极力陷害打击,到了无以复加的程度,极大地破坏了临沂等地的经济生态。

      李恩言等表示,蠹虫不除,将会造成更大的破坏力,不利于地方经济的发展,会是我们的社会主义制度蒙羞,应该早日予以清除。(梅少新)

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